מסלקה פנסיונית
התמונה המלאה של התיק הפנסיוני שלכם
התיק הפנסיוני הוא אחת העסקאות הגדולות של משק בית לאורך החיים, עם שווי שעשוי להגיע לכמה מיליונים — ורובנו כמעט לא מסתכלים עליו.
ניהול לא נכון עולה מיליון שקלים
למרות השווי העצום, רוב האנשים לא מגלים עניין בנכסים הפנסיוניים שלהם, ומי שכן — בדרך כלל נזכר רק בסוף השנה. ניהול לא נכון של התיק הפנסיוני עלול לגרוע מאות אלפי שקלים ואף מיליון שקלים מהחיסכון לפנסיה.
הניסיון מלמד שכמעט בכל ניתוח של תיק פנסיוני נתקלים בלפחות אחד מתוך ארבעה כשלים נפוצים. כל גריעה של אחוז אחד מפוטנציאל התשואה מסתכמת בהרבה מאוד כסף — במיוחד בנכסים שמכוונים מראש לטווח הארוך.
4 הכשלים הנפוצים בתיק הפנסיוני
מסלולים שאינם מותאמים לגיל, לטווח ההשקעה ולפרופיל הסיכון
מוצרים של גופים שכבר שנים נמצאים בתחתית רשימת התשואות
דמי ניהול גבוהים מדי, שפוגעים ישירות בחיסכון
ליקויי מס שאוכלים את התשואה נטו וגורמים לשלם יותר
מה תגלו בדוח המסלקה והר הביטוח
המסלקה הפנסיונית, הפועלת בפיקוח רשות שוק ההון, מרכזת מידע מכלל גופי הביטוח, הפנסיה והגמל ומאפשרת תמונת מצב מלאה ועדכנית — כולל קופות נשכחות.
- 01האם אתם נמצאים במסלולי חיסכון שמתאימים לכם מבחינת גיל ורמת סיכון
- 02האם אתם מושקעים בגופים שמשתרכים מאחור מבחינת תשואות
- 03מהן היתרות העדכניות שלכם, כולל קופות נשכחות
- 04מהי הקצבה הצפויה שתקבלו מכל קופה
- 05האם אתם משלמים דמי ניהול גבוהים מדי וכמה זה ״אוכל״ מהתשואה
- 06האם קיימים מוצרים אחרים שיעשו עבורכם עבודה טובה יותר
הפקת דוח מסלקה ללא עלות
שירות חד־פעמי של הפקת דוח מסלקה פנסיונית והר הביטוח, כולל ניתוח ראשוני והמלצות לשיפור ביצועי התיק הפנסיוני ובדיקת כשלים בתיק הביטוחי.
- הפקת דוח עדכני של המסלקה הפנסיונית והר הביטוח
- ניתוח ראשוני של התיק על ידי בעל רישיון
- תובנות ומסקנות ראשוניות לגבי התיק שלכם