תכנית השקעות
תכנון פיננסי איננו מוצר מדף
התכנית חייבת להיות פרסונלית — לא רק בגלל הבדלים בהון, בהכנסה או במספר הנפשות, אלא משום שכל אחד שונה במידת הסיכון שהוא מוכן לקחת.
אחרי הצ׳קאפ — בונים את התכנית
כשם שלאנשים שונים יש טעמים שונים באוכל, בביגוד ובתחומי עניין, כך אנחנו שונים זה מזה ביחס לסיכון — ולזה יש קשר ישיר למה שנבחר לעשות עם הכסף שלנו.
כעת, אחרי שנערך צ׳קאפ פיננסי והופקו כל הנתונים מהמסלקה, אפשר לעבור לבניית התכנית הפיננסית עצמה — גם היא תהליך מובנה בן כמה שלבים.
שלבי בניית תכנית ההשקעות
- 01איסוף המידע — מעבר למה שנעשה בצ׳קאפ
- 02בניית תכנית ההשקעות על ידי המתכנן
- 03בחינה מחודשת וביצוע התאמות לתכנית במידת הצורך
- 04פגישת הצגת התכנית המלאה ללקוח
- 05פגישות העמקה בחלוקה לנושאים (השלמת פער הידע)
- 06הטמעה — מיישמים את התכנית בפועל
קביעת יעדים
אחרי שהובנה נקודת המוצא הפיננסית, מציבים יעדים ריאליים לעתיד. כסף אינו מטרה בפני עצמה — הוא אמצעי שמקדם אתכם לאיכות החיים הרצויה, עכשיו ובעתיד. היעדים צריכים להיות ברורים, מוגדרים וישימים, בלי שינויים מרחיקי לכת בהתנהלות השוטפת.
מפת דרכים פיננסית
תכנית שמביאה אתכם אל היעדים וכוללת את הפתרונות הפיננסיים האופטימליים עבורכם: בחירת קרנות השתלמות ופוליסות משתלמות, ובדיקה לעומק של אפיקי ההשקעה והחיסכון — הנזילים והפנסיוניים כאחד.
הטמעה ובקרה
בשלב הזה ההגה עובר אליי: ביצוע השינויים שהחלטתם עליהם, מול הגופים והטפסים. הוצאת תכנית לפועל מתבצעת לאורך זמן ובתנאי סביבה משתנים, ולכן מתקיימים מעקב, התאמות ועדכון שוטף בשקיפות מלאה.
המטרות שנרצה להשיג בדרך
היכרות טובה עם המכשירים דוחי המס והפטורים ממס היא רווח נקי כמעט באפס מאמץ — היבטי המס הם מרכיב קריטי בכל תכנית.
- יצירת הכנסה באפס מס בפרישה
- מקסום ניהול ההשקעות תחת דחיית מס ומיסוי מופחת במשיכה חלקית
- יצירת נזילות חכמה לניצול הזדמנויות
- בניית אלוקציית נכסים שתמנע את סיכון המשיכה
נתחיל בצ׳קאפ פיננסי
השאירו פרטים ונתאם פגישה ראשונה — ללא עלות וללא התחייבות.