למי זה מתאים

קיבלתם סכום כסף גדול בבת אחת

אקזיט, ירושה, מכירת נכס או גירושים — רגע אחד שמשנה את כל התמונה הפיננסית, ודורש החלטות שקשה לתקן בדיעבד.

התמונה בשלב הזה

סכום חד־פעמי גדול מייצר תחושת ביטחון, אבל גם לחץ. פתאום כולם מציעים רעיונות: נדל״ן, שוק ההון, קרן גידור של מכר, הלוואה לעסק של בן משפחה.

ההחלטה הראשונה הנכונה היא לא איפה להשקיע — אלא לאיזו מטרה הכסף הזה מיועד, לכמה זמן, ואיזו רמת סיכון באמת מתאימה לכם.

הסיכון

אלה הטעויות שחוזרות על עצמן, וכולן ניתנות למניעה בתכנון מוקדם.

התהליך

מהיכן הגיע הכסף, מה מצבו המיסויי, ומהי התמונה הפיננסית הכוללת סביבו.

לאיזו מטרה מיועד כל חלק מהסכום ולאיזה טווח זמן — לפני שנוגעים במוצרים.

אלוקציית נכסים, תכנון מס ותכנית פריסה מדורגת — כתובה, מדידה וניתנת לעדכון.

שאלות נפוצות

השלב הבא

השאירו פרטים ונחזור אליכם לשיחת אבחון ראשונית — ללא עלות וללא התחייבות.

רוצים קודם להבין את התהליך? קראו על שלבי התכנון הפיננסי.